BPER Trust Company

BPER Trust Company è un Trustee professionale ed istituzionale specializzato nelle operazioni di pianificazione patrimoniale in ambito familiare, di passaggio generazionale (anche d'impresa), di protezione di soggetti deboli, di perseguimento di scopi benefici o di pubblica utilità.

La società interamente detenuta dal Gruppo BPER Banca SpA, eroga consulenza in materia di trust e in generale per la protezione e la segregazione dei patrimoni destinati al perseguimento di fini meritevoli di tutela.

Bper Trust Company Spa inoltre effettua anche attività di Trustee e di Guardiano. 

In quanto parte del Gruppo BPER, BPER Trust Company:

  • ne condivide i principi e l’etica;
  • ha un forte legame con il territorio;
  • ha un modello di servizio peculiare, con meccanismi di funzionamento e di controllo che sono integrati nella dinamica organizzativa del gruppo bancario e ne caratterizzano la peculiare fisionomia, tale da offrire garanzia di stabilità organizzativa ed attività di controllo interno, che solo un soggetto istituzionale è in grado di dare.

Le caratteristiche peculiari di Bper Trust Company sono:

Competenza specifica: presenza di un team dotato di competenze specifiche e di esperienza sulle dinamiche e le norme che disciplinano il rapporto tra Trustee e fondo in Trust;

Patrimonializzazione e copertura assicurativa: la presenza di adeguata patrimonializzazione societaria e di una specifica assicurazione a copertura del rischio professionale garantiscono una maggiore sicurezza per il cliente;

Controlli, procedure interne vigilanza:  la presenza di procedure interne e di rigorosi controlli  da parte sia degli organi di controllo del Gruppo bancario sia dell’Autorità di Vigilanza, consentono l’attenta verifica delle attività svolte;

Continuità: la presenza di uno staff e di una ampia struttura organizzativa inserita nel Gruppo BPER  consente la continuità nell’attività di gestione;

Internalizzazione della gestione: le attività di gestione, contabilizzazione e rendicontazione sono svolte da strutture interne al Gruppo Bper, a garanzia della riservatezza delle stesse;

Trasparenza: i compensi proposti alla clientela sono sempre oggetto di preventivazione e sono calcolati non in percentuale e indipendentemente dal valore delle masse amministrate, sulla base della tipologia dei Beni conferiti (liquidità, beni finanziari, immobili, quote societarie) e delle attività e responsabilità che il Trustee dovrà assumere;

Inoltre BPER Trust Company è  iscritta al “Registro dei Trustee e dei Guardiani Professionali” tenuto dall’Associazione “Il Trust in Italia”.

Le attività svolte

La società può, ai sensi dello Statuto:

  • assumere l’incarico di Trustee negli atti istitutivi di Trust riconoscibili ai sensi della Convenzione dell’Aja del 1° luglio 1985;
  • assumere l’incarico di Guardiano di Trust riconoscibili ai sensi della medesima Convenzione dell’Aja;
  • svolgere attività propedeutiche all’istituzione di Trust e all’assunzione degli incarichi di Trustee o Guardiano;
  • organizzare e realizzare corsi di formazione e attività didattiche in genere, relativi alla materia del Trust.

BPER Trust Company è un Trustee professionale ed istituzionale specializzato nelle operazioni di pianificazione patrimoniale in ambito familiare, di passaggio generazionale (anche d'impresa), di protezione di soggetti deboli, di perseguimento di scopi benefici o di pubblica utilità.

Il Sistema di Segnalazione Whistleblowing rappresenta una delle modalità di promozione della cultura aziendale, perché incoraggia l’emersione di comportamenti illegittimi, attraverso canali dedicati che garantiscono a tutti i soggetti coinvolti nel processo riservatezza e protezione da atti ritorsivi. 

Perché effettuare una segnalazione
BPER Trust Company promuove una cultura aziendale basata sui principi di onestà, correttezza e rispetto delle norme a tutti i livelli dell’organizzazione. Tali principi costituiscono elemento imprescindibile per la creazione e la diffusione di valore, anche a presidio del rischio reputazionale.
Le segnalazioni possono riferirsi a: 
•    violazioni di norme disciplinanti l’attività bancaria;
•    violazioni di norme disciplinanti l’attività finanziaria;
•    violazioni inerenti la c.d. Market Abuse;
•    violazione di norme disciplinanti il contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo;
•    violazioni che possano incidere sulla veridicità e/o correttezza dell’informativa finanziaria (errori intenzionali o non intenzionali);
•    violazione delle leggi antitrust;
•    violazioni della normativa anticorruzione;
•    violazioni relative a normative in tema di: appalti pubblici; sicurezza e conformità dei prodotti; tutela dell'ambiente; protezione dei consumatori; tutela della vita privata e protezione dei dati personali e sicurezza delle reti e dei sistemi informativi;
•    condotte illecite rilevanti ai sensi del D. Lgs. 231/01 o violazioni dei Modelli di Organizzazione, Gestione e Controllo previsti dal medesimo decreto;
•    comportamenti, atti od omissioni che consistano in illeciti amministrativi, contabili, civili o penali;
•    violazioni di atti dell’Unione Europea o atti nazionali che costituiscono attuazione degli atti dell’UE;
•    frodi in danno di una o più Società destinatarie o del Gruppo nel suo complesso.

Chi può effettuare una segnalazione
Il processo Whistleblowing consente di segnalare con la massima garanzia di riservatezza, violazioni che ledono l’interesse e/o l’integrità del Gruppo stesso e delle sue Società di cui si è venuti a conoscenza nell’ambito del contesto lavorativo, o sulla base della relazione giuridico-economica intercorrente con il Gruppo. 
Il segnalante viene tutelato da possibili comportamenti ritorsivi o discriminatori.
Possono effettuare una segnalazione Whistleblowing:
•    i dipendenti a tempo indeterminato o determinato;
•    i lavoratori con contratto di somministrazione;
•    gli stagisti e i collaboratori;
•    i consulenti in attività finanziaria abilitati all’offerta fuori sede;
•    gli agenti in attività finanziaria;
•    i recuperatori creditizi;
•    i fornitori;
•    i liberi professionisti e consulenti che prestano la propria attività presso il Gruppo;
•    gli azionisti;    
•    le persone con funzioni di amministrazione, direzione, controllo, vigilanza o rappresentanza presso le Società destinatarie del presente documento.

Come effettuare una segnalazione

Canali Interni al Gruppo BPER
La segnalazione può essere effettuata, attraverso il collegamento web a questo link 

la procedura cui si accede consentirà di effettuare:
•    una segnalazione scritta compilando i campi richiesti
•    una segnalazione orale, richiedendo un incontro di persona con il Responsabile del Whistleblowing.
Il canale indicato non può essere utilizzato per proporre un reclamo relativo al rapporto commerciale, ma solo per segnalare un comportamento illegittimo.
La segnalazione consente l’identificazione del segnalante (nome e cognome, rapporto con l’azienda e recapiti per il contatto) e deve contenere una descrizione circostanziata dei fatti e dei comportamenti considerati in contrasto con la normativa indicando, ove possibile, anche i documenti, le regole che si considerano violate e gli altri riscontri utili a condurre l’accertamento sui fatti contestati. Il segnalante ha infine l’obbligo di dichiarare se ha un interesse personale collegato alla segnalazione.
Il Chief Audit Officer è stato nominato Responsabile del Sistema Whistleblowing; si avvale per le analisi delle segnalazioni della collaborazione della Funzione Revisione Interna. 
I dati personali e le informazioni acquisiti da BPER Trust Company saranno trattati dalla stessa in qualità di Titolare del trattamento; saranno conservati non oltre 5 anni dell’esito finale della procedura. Il Responsabile del Whistleblowing garantisce che le vostre informazioni saranno esaminate attentamente e trattate con assoluta riservatezza.

Canali Esterni al Gruppo BPER
In via prioritaria, i segnalanti sono incoraggiati a utilizzare i canali interni e, al ricorrere di determinate condizioni, possono effettuare una segnalazione esterna direttamente alle Autorità competenti.
É possibile effettuare una segnalazione esterna all’Autorità Nazionale Anti Corruzione (ANAC), se ricorre, al momento della sua presentazione, una delle seguenti condizioni:
•    il segnalante ha già effettuato una segnalazione al Responsabile del Sistema Whistleblowing senza avere ricevuto riscontro; 
•    il segnalante ha fondati motivi di ritenere che non sarebbe dato seguito alla segnalazione interna ovvero che la stessa segnalazione possa determinare il rischio di ritorsione;
•    il segnalante ha fondato motivo di ritenere che la violazione possa costituire un pericolo imminente o palese per il pubblico interesse. 

Le segnalazioni esterne all’ANAC possono essere effettuate secondo le modalità previste sul sito istituzionale dell’ente https://www.anticorruzione.it/ 

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